На коротком поводке доверия
Стать жертвой мошенников незавидная перспектива, тем не менее, практически каждый год полицейские регистрируют более 800 новых фактов подобных преступлений. Причем с годами повысился процент интернет-мошенничеств, либо фактов, когда потерпевший ни разу не видел своего визави, который теперь свободно тратит его деньги, находясь совершенно в другом регионе Казахстана, либо работает удаленно в одной из стран СНГ. Суммы обмана также впечатляют, порой они доходят до нескольких миллионов, а начинаются с 10 тысяч тенге, но и это тоже ущерб, поэтому потерпевшие подают заявления даже из-за такой суммы, желая, чтобы обманщик получил по заслугам. Подробнее о ситуации рассказал наш эксперт в управлении полиции города Семей.
За три месяца текущего года зарегистрировано 342 факта интернет мошенничеств, их уменьшение по сравнению с прошлым годом достигает 30,1%. Снижение подобных фактов наблюдаются и в Семее, только вот настоящим жертвам мошенников от этого не легче. Они прекрасно понимают, что возвращение средств весьма проблематичный процесс. Кроме этого, мошенники осваивают еще более изощренные техники, максимально заметая следы, особенно если работают по телефону либо через интернет.
Нашим экспертом стал начальник отдела криминальной полиции УП города Семей Даулет Билибаев. Он возглавляет отдел криминальной полиции порядка двух лет, до этого работал в системе уголовного розыска и по долгу службы сталкивался с подобными преступлениями и раскрывал их.
— Существует мнение, что жертвами мошенников становятся доверчивые, необразованные, не склонные к критическому мышлению люди. Между тем, в этом году на одном совещании было отмечено, что в последнее время жертвами мошенников становятся люди с высшим образованием, много таких фактов встречается среди врачей и учителей, так ли это?
— Если раньше жертвами интернет-мошенников как правило становились студенты, пенсионеры, пожилые люди, которые могли недопонимать механизмы новых технологий, как проходят банковские операции, то сейчас жертвами интернет-мошенников становятся люди с высшим образованием, бывают и работники банковской сферы, которые изнутри системы знают механизмы работы со случаями блокировки карт или получением онлайн-кредита. С начала года было несколько фактов, где на уловку мошенников попались именно врачи. Использовался один и тот же метод, когда злоумышленники звонили и говорили, что являются сотрудниками службы безопасности банка, могли перечислить сразу несколько названий банков, чтобы войти в доверие и наладить с жертвой контакт они говорили, что со счетом жертвы проводится сомнительная операция, якобы кто-то собирается или уже оформил онлайн-кредит. Чтобы предотвратить эту операцию нужно совершить определенные действия и уже по-своему алгоритму узнают личные данные человека, номера карт, в том числе информацию, которую запрещено передавать третьим лицам, например, код от банка, который присылают в СМС при проведении банковских операций. В самом сообщении говорится, что эта информация строго конфиденциальна, но под воздействием стресса жертва сама называет пароль, по которому мошенники проводят банковскую операцию. Так мошенники получают доступ ко счетам, перечисляют деньги на другие счета или получают сразу несколько онлайн-кредитов, оформленных на доверчивого человека.
— Злоумышленники чаще всего находятся не в нашем городе?
— Есть те, кто работает по всему Казахстану удаленно, есть люди, которые звонят из России и других соседних государств. У них есть отработанный механизм общения, представляются сотрудниками той или иной структуры, которая вызывает доверие у населения. Также продолжается работа по социальным сетям, таким как Инстаграм, Вконтакте, Фэйсбук и Одноклассники.
— Как работают мошенники в социальных сетях?
— Они говорят, что могут помочь приумножить денежные средства людям. Говорят, что для этого нужно заплатить определенные суммы, после этого заверяют, что коэффициент вклада поднялся и для обналичивания средств нужно перечислить определенную сумму.
— Это что-то вроде букмекерских контор?
— Да. К примеру, кто-то хочет на ставках выиграть и они специализируются на том, что делают прогнозы. Есть инстарам-аккаунты, которые обещают выигрыш на ставках. Мол, положите такую-то сумму — выигрыш будет такой-то. Люди верят и чтобы легко приумножить доход, не вкладывая свой труд, идут на такой шаг. Или же девушки, которые мечтают стать блогерами и получать доход в сети, находят людей, которые обещают «прокачать» их аккаунты, приумножить число подписчиков, увеличить число посещений и многое другое. Эти «специалисты» просят внушительные деньги за свои услуги.
— Какая категория потерпевших выбирает последний вариант?
— Это студенты, обычно девушки. Они мечтают стать блогерами, хотят «прокачать» бизнес-аккаунты, чтобы что-то продавать в социальных сетях. Возраст от 16 до 30 лет, примерно. Суммы ущерба разные, достигают до 100 тысяч тенге, минимальная сумма ущерба – от 10 тысяч тенге.
— Какие виды мошенничества сейчас наиболее популярны?
— Когда по телефону сообщают о сомнительной операции в банковской сфере, оформляют онлайн-кредит. Причем они могут сообщить, что денег не хватает и чтобы решить вопрос с его закрытием нужно оформить еще один кредит. Человека отправляют в другой банк, где он оформляет еще один кредит, перечисляет эти деньги неизвестным и в течение дня человек может получить несколько кредитов в разных банках и лишиться этих денег. Сумма ущерба может достигать трех-четырех миллионов тенге. Зарегистрировано несколько подобных случаев, также есть факты, где звонят и говорят, что человек участвует в какой-то программе и сейчас ему будут поступать определенные средства, чтобы их получить нужно продиктовать номер карты. После перечисления средств звонят третьи лица, говорят какая сумма поступила и что их нужно сейчас перечислить на другую карту. То есть данные этого человека используют, чтобы замести следы преступления. Обманутый человек перечисляет деньги на его карту, а уже он отправляет средства мошенникам. Таким образом, увеличивается круг подозреваемых лиц, сложнее раскрыть преступление. Потом, когда выясняем, как человек оказался в этой схеме, он отвечает, что устроился на работу через интернет и заказчик перечислил эти средства в счет будущей работы. Таких случаев тоже немало. Было несколько фактов, когда в такой «работе» участвовали учителя.
— Как им объясняли, на какую именно работу нанимали?
— Под разными предлогами. Говорили, что создается группа, вроде финансовых пирамид и начинают заманивать большим доходом. А потерпевшие говорят: «Да, мы с ними работаем, нам деньги перечисляли». Причем с заказчиками они разговаривают только по телефону.
— Это та реклама, которая заполонила комментарии в социальных сетях? Из серии: «Сижу дома с ребенком и получаю деньги на карту ежедневно»?
— Да. В таком плане.
— Подобные факты были активны в прошлом году или появились только сейчас?
— И в прошлые года были подобные факты, и сейчас они активны. Способы не меняются, работают из года в год. В основном все идет через телефон или онлайн. Возможность оформить кредит в интернете – одна из наших проблем. Кредиты оформляют на третьих лиц. Человек может не знать об этом, потом ему сообщают, что уже есть просрочка. Он пишет заявление, говорит, что сам не оформлял, в банке не был.
— В таком случае данные тоже берут по телефону или где-то в интернете?
— В интернете. Они также могут взять задаток или всю сумму под предлогом покупки товара. Могут заказчика попросить отправить фото удостоверения, номера карт и другую информацию, те отправляют все данные неизвестному человеку. Например, потерпевшему понравился определенный телефон или кожаная куртка в интернете, он созвонился с продавцом и предоставил все данные. Продавец может сказать, что в данный момент не может встретиться, уехал в какой-то город, но если скинут фото документов, то может снять объявление и никому больше не продавать товар.
— Какие меры профилактики проводятся?
— Проводим брифинги, листовки раздаем, в магазинах клеим информацию. Договорились в этом году о том, что ролики о мошенниках будут идти в кинотеатрах перед началом фильмов.
— Какова статистика таких преступлений?
— В прошлом году снижение составило 30% по Семейскому региону в первые три месяца. Люди знают о многих схемах мошенничеств и не вовлекаются в них. За 2021 год в первые три месяца наблюдался рост интернет-мошенничеств на 45% в период карантинных ограничений, а в этом году у нас зарегистрировано снижение на 22%. За первые три месяца 2021 года мы зарегистрировали 110 интернет-мошенничеств, а в этом году – 85. За 2021 год всего было зарегистрировано 388 фактов. По сравнению с аналогичным периодом 2020 года рост составил 8%. Сумма ущерба разная, от 10 тысяч до пяти-семи миллионов тенге. В прошлом году были факты, когда ущерб составил три-четыре миллиона тенге, когда люди либо сами со счетов снимали и перечисляли, либо оформляли кредит и перечисляли деньги третьим лицам.
— Насколько длительное было общение с мошенниками, что люди настолько поверили в какую-то идею и перечислили такие суммы?
— В течение часа все происходит. Им сообщают, что проводится сомнительная операция, сейчас соединю с менеджером или специалистом службы безопасности. Если сначала звонил мужчина, то потом он «переключает» на девушку, если звонила девушка, то, как правило, на мужчину, чтобы добавить определенной весомости. Текст наработан, звонившие так разговаривают, что потерпевшие верят.
— Если раньше мошенничествами занимались люди, отбывающие наказание, то кто сейчас?
— Это молодые парни и девушки, люди, которые не привлекались ранее. Просто им захотелось легких денег. Возраст примерно 25-30 лет. Есть и мошенники, которые занимаются этим на постоянной основе. Но много тех, кто ранее в принципе не привлекался к ответственности.
— Насколько реально вернуть перечисленные деньги?
— Если человек задерживается и ранее не привлекался, конечно, он старается возместить ущерб до суда по мере возможности, чтобы решить ситуацию до заседания или за примирением сторон. Были случаи, когда человек говорит, что занимается пластиковыми окнами или реализацией стройматериалов, снимает видео склада, говорит что по какой-то причине товар не поступил, но он выполнит свои обязательства. В прошлом году такие случаи были. Один задержанный, например, действительно ранее занимался окнами. Потом решил, что можно так сделать, ИП оформлено и в случае заявления это будет только гражданско-правовые отношения и захотел легких денег. В этом случае брали задаток от 150 до 200 тысяч. Мы задержали подозреваемого, дело дошло до суда, более 80% ущерба он возместил.
Беседовала Виктория ДОНКОВЦЕВА
